celo币私募价格(揭露 Celsius 暴雷内幕:使用客户资产操纵代币价格，实为庞氏骗局)

7月8日，Celsius 暴雷事件再度迎来重磅爆料，0xb1 推特账户背后的 KeyFi 前首席执行官 Jason Stone 宣布正式起诉 Celsius ，并指控该公司经营“庞氏骗局”。

同时对其客户资金的管理严重不当，未能进行基本的内部审计以说明其义务，并使用客户资产操纵加密资产市场。

根据 Jason Stone 的表述，其创办的 DeFi 策略部署公司 KeyFi 在 2020 年被 Celsius 收购，此后在为 Celsius 质押和部署 DeFi 策略。

他还披露称，此前鼎鼎大名的 “0xb1” 地址实际上也是由 Celsius 创造，早期由他直接负责管理并执行各种 DeFi 收益策略，为 Celsius 带来超过数亿美元的利润。

但在合作过程中，Jason Stone 发现 Celsius 存在诸多严重违规行为，包括将数亿美元的客户存款转移到 “0xb1” 地址进行投资但缺乏基本的风险控制措施，而此前 Celsius 高管反复向保证他，该公司已进行必要的对冲交易，以确保某些加密资产的价格波动不会对该公司偿还储户的能力产生重大不利影响。

此外在 2020 年，Celsius 方面还使用作为客户存款的约4500 枚比特币（现值为 9000 万美元）购买 CEL，以人为抬高价格。Jason Stone 认为，从本质上讲，Celsius 是在操纵 CEL 代币市场，以便它可以利用其庞大的国库中借款，创造一种表面上它产生的收益超过债务金额的局面，而事实上它没有。此前，Celsius 还曾从 Tether 处获得 10 亿美元贷款。

“由于其商业模式取决于向储户提供比他们投入的更多的资金，Celsius 必须不断吸收新资本，以支付其对现有储户的债务。换句话说，Celsius 是一个庞氏骗局。”Jason Stone 在起诉书中写道。

在意识到种种问题后，Jason Stone 在2021年3月决定离职，但是 Celsius 至今拒绝支付他们应得的利润份额。

Jason Stone:“鉴于公众对该公司偿付能力的猜测，以及我对 Celsius 与真相关系松散的观察，我认为最终澄清事实是明智的。我已对 Celsius 提起法律诉讼，以一劳永逸地解决这个问题。”

Celsius 是一个加密资产借贷平台，为各种加密资产的贷款提供便利。Celsius的商业模式类似于存款贷款人，接受消费者的货币存款，然后使用这些资金通过贷款和投资向市场提供流动性。

储户将其加密资产交给 Celsius，而不是法定货币，以换取承诺的利率。

像银行一样，Celsius 意味着负责任地投资这些资金，赚取回报，向储户支付他们赚取的利息，并保留利润。

重要的是，如果 Celsius 无法将储户的资金投资于收益高于所欠利息的投资，他们将亏损。然而，消费者信托的核心承诺是，Celsius有足够的资金根据要求为其每个用户退还加密资产存款。

Celsius 的商业模式旨在复制传统存款银行，但他们的服务条款试图保护他们免受同样的责任。例如，服务条款规定任何资金并非存放在客户的账户上，而是成为客户的账面财产。

Celsius 可以随心所欲挪用。 而且，与传统的存款机构不同，Celsius 不对客户资金的任何损失投保自己的保险。 Celsius 有效地采取对其客户的资金不承担任何责任的法律规避手段。

Celsius 不基于信用向消费者提供贷款，只向存放加密资产用作抵押品的零售借款人提供贷款。例如，如果借款人想要以比特币作为抵押品借入 10,000 美元，则必须存入几乎四倍于该金额的资金，并按照最低的提供利率锁定。借款人还必须维持某些贷款抵押品比率否则 Celsius 将清算抵押品以确保贷款。这与传统股票经纪行的追加保证金不一样。

像许多其他加密资产业务一样，2018 年 3 月 Celsius 发行了自己的加密资产，代币名为“CEL”。Celsius 推广使用其 CEL 代币的方式是选择以 CEL 代币的形式从 Celsius 接受利息支付，费率高于 Celsius 以其他方式支付的存款。

同样，使用 CEL 偿还贷款的客户收取较低的利率。至关重要的是， Celsius 的所有负债表都是为了业务运营以美元为基础而进行的。因此，如果 CEL 代币价格上升，Celsius 可以向客户支付较少的 CEL 代币作为利息。

由于对加密借贷平台的需求不断增长，Celsius 为其消费者保管的存款已经变得异常庞大。确实，仅仅几个月之前，Celsius 持有价值超过 200 亿美元的加密资产存款。

尽管客户存款数额惊人，Celsius 及其管理层很少有交易和投资加密资产的经验。2020 年夏天，由于 DeFi 创新和复杂的概念产生很好的理财收益，Celsius 寻求参与 DeFi 但缺乏专业知识。Celsius 看到机会利用其客户资金参与 DeFi 项目热潮，Celsius 试图聘请一位专家来处理客户资金，以部署在DeFi 协议。

2020至2021期间，比特币和以太坊等加密资产相对于美元大幅升值。然而，至少在2021之前的任何时候，Celsius 都未能更新其分布式账本，以反映其负债的美元价值增加。

会计错误掩盖了 Celsius 不准备支付的数亿美元负债。当 Jason Stone 离开 Celsius 时，Celsius 的资产负债表上有一个1亿到2亿美元的漏洞，它无法完全解释或解决。

尽管资产负债表出现破产，但 Celsius 继续承担更多的客户资产，这意味着它继续累积大量债务，损害了现有债权人的利益。

2021年1月，加密市场开始了一个牛市周期，导致 Celsius（鲁莽和欺诈，未对冲其投资）遭受严重的汇率损失。

2021年1月，ETH 价格在短短几天内上涨了50%以上，并在接下来的几周内继续攀升。

Celsius对 ETH 计价的储户负有巨额债务，但其持有的 ETH 并不等于这些债务。相反，Celsius 授权了 DeFi 策略，导致资产从 ETH 转移到其他加密货币，并且（令人费解地）未能对冲这一众所周知的风险。

当客户试图提取 ETH 存款时，Celsius 被迫在公开市场以历史最高价格购买 ETH，蒙受了巨大损失。

面对流动性危机，Celsius 开始提供两位数的利率，以吸引新的储户，这些储户的资金用于偿还早期的储户和债权人。因此，尽管 Celsius 继续将自己推销为一家透明且资本充足的企业，但实际上它已成为一个庞氏骗局。

到2021年3月，KeyFi 清楚地意识到，Celsius 在实施对冲方面撒谎，这一错误可能会对 Celsius 及其消费者造成财务上的破坏。这也可能对 KeyFi 的声誉造成不可挽回的损害。

当时，Celsius 已经在2020年12月31日的15天内错过了应付给KeyFi的第一笔付款（“盈利付款”），并且从未支付过欠 KeyFi 或 SPV 的任何利润。

2021年3月9日，Stone 通知 Celsius，他将不再担任 Celsius KeyFi 的首席执行官。

Stone 离开 Celsius KeyFi 后，Celsius 继续访问和控制 0xb1 钱包。Celsius 首席执行官 Alex Mashinsky 将这种控制权用于自己的个人利益。例如: Celsius 首席执行官将有价值的非金融资产从 0xb1 账户转移到他妻子的钱包中。

自 Stone 辞职以来，Celsius 还没有发现其他增值收购能够弥补其向储户提供的高利率。由于其商业模式取决于向储户提供比他们投入的更多的资金，Celsius必须不断吸收新资本，以支付其对现有储户的债务。换句话说，Celsius 是一个庞氏骗局。

例如，为了支付其日益增加的债务，Celsius 被要求从 Tether 获得约10亿美元的贷款。虽然Celsius 为这笔10亿美元的贷款支付了5%-6%的利息，但它对客户的欠款却大大增加，因为它接受了许多流行的代币作为存款。

Tether 贷款和其他 Celsius 存款一起，被用来掩盖 Celsius 实际上在资产负债表上资不抵债，其金库中的钱少于欠储户的钱。即便如此，直到最近停止客户取款，Celsius 仍在继续推广其高利率存款，以吸引新的储户向其提供更多资金，偿还早期储户。

2022年6月12日，Celsius 宣布：由于极端的市场条件，今天我们宣布 Celsius 暂停账户之间的所有提款、交易和转账。我们今天采取这一行动是为了使 Celsius 在一段时间内更好地履行其退出义务。

Celsius 采取了这一激烈行动，因为它手头没有（现在仍然没有）足够的加密资产来履行它拖欠客户的债务。

就在该公告发布的前几天，即2022年6月7日，Celsius 声称“根据我们的全面流动性风险管理框架，它拥有足够的准备金（以及足够的ETH）来履行义务。” 事实证明这是个谎言。

有可靠消息流出，高盛正在寻求以20亿美元的低价收购 Celsius 的资产（截至2022年5月17日，客户存款价值约118亿美元）。

需要明确的是，根据 Celsius 服务条款，Celsius声称这些由普通消费者提供的资产是其财产，不代表任何客户持有。因此，任何此类资产购买都有可能抹去客户的存款，以支付Celsius 自己的贷款人。

最后提醒大家: 这不是第一个庞氏骗局，也不会是最后一个。